Quem vai precisar abrir uma conta investimento?

Todos aqueles que possuem aplicações financeiras devem ter uma conta investimento. Qualquer transação entre investimentos, incluindo os resgates de aplicações feitas depois do dia 1º de outubro, será obrigatoriamente direcionada para elas.

Quem não precisa abrir uma conta investimento?

Como sobre a caderneta de poupança não incide a cobrança de CPMF, esse tipo de investimento não será direcionado para a nova conta.

Fundos ou clubes de investimento e pessoas físicas ou jurídicas que tenham contas correntes não sujeitas à cobrança da CPMF não têm necessidade de abrir a conta investimento.

Investidores estrangeiros também não precisam abrir uma conta investimento para a realização de suas aplicações financeiras.

Produtos que farão parte da conta investimento

Fundos imobiliários
Fundos de privatização
Letras hipotecárias
Títulos Públicos e privados (CDBs)
Derivativos sem ajuste diário
Poupança investimento

Produtos que não farão parte da conta investimento

Caderneta de poupança
PGBL
VGBL
FAPI
Derivativos com ajuste diário
Ações